Ξέπλυμα χρημάτων και επαλήθευση λογαριασμού

Στο Winners Casino λειτουργούμε από το 2009 με άδεια της Curaçao eGaming (Antillephone N.V., αριθμός 8048/JAZ2021-054). Η σελίδα αυτή εξηγεί με απλά λόγια πώς εφαρμόζουμε τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και πότε ζητάμε έγγραφα από εσάς.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε βάσει της άδειας της Curaçao eGaming και εφαρμόζουμε πλήρως τους κανονισμούς κατά του ξεπλύματος χρημάτων (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που ισχύουν στη δικαιοδοσία της άδειάς μας. Αυτό σημαίνει ότι γνωρίζουμε ποιος είναι κάθε παίκτης μας, από πού προέρχονται τα κεφάλαιά του και ότι εντοπίζουμε και αναφέρουμε κάθε ύποπτη συναλλαγή στις αρμόδιες αρχές.

Ο πυλώνας αυτής της πολιτικής είναι η επαλήθευση ταυτότητας (KYC) κάθε παίκτη, η συνεχής παρακολούθηση των συναλλαγών και η εκπαίδευση του προσωπικού μας στα πρότυπα AML. Δεσμευόμαστε να εφαρμόζουμε τους κανόνες αυτούς με διαφάνεια, χωρίς περιττές καθυστερήσεις στις lawful αναλήψεις σας, και να σας ενημερώνουμε εγκαίρως για κάθε έγγραφο που χρειαζόμαστε.

Πότε επαληθεύουμε στο Winners Casino

Στάδια και έγγραφα

Ζητάμε στοιχεία σε τρία στάδια: κατά την εγγραφή (όνομα, διεύθυνση, ημερομηνία γέννησης), πριν από την πρώτη ανάληψη (πλήρης επαλήθευση ταυτότητας) και σε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών. Η επαλήθευση πριν από την πρώτη ανάληψη είναι υποχρεωτική και εκτελείται μία μόνο φορά, εφόσον τα έγγραφά σας παραμένουν έγκυρα.

• Ταυτότητα: διαβατήριο, αστυνομική ταυτότητα ή άδεια οδήγησης σε ισχύ, με καθαρή φωτογραφία και των δύο όψεων.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός ΔΕΚΟ (ηλεκτρικού ρεύματος, νερού) ή τραπεζική κατάσταση των τελευταίων 3 μηνών, στο όνομά σας.
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας σας (με κρυμμένους μεσαίους αριθμούς και CVV), screenshot του ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή δημόσια διεύθυνση πορτοφολιού κρυπτονομισμάτων.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Βήματα και χρόνος διεκπεραίωσης

Όλα τα έγγραφα αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένους διακομιστές με κρυπτογράφηση TLS και πρόσβαση έχουν αποκλειστικά εξουσιοδοτημένα μέλη του τμήματος Συμμόρφωσης. Δεν μοιραζόμαστε τα δεδομένα σας με τρίτους, εκτός εάν το επιβάλλει ο νόμος ή το ζητήσετε εσείς.

• Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και μεταβείτε στην ενότητα Επαλήθευση του προφίλ σας.
• Ανεβάστε τα έγγραφα σε έγκυρη μορφή (JPG, PNG ή PDF, μέχρι 10 MB ανά αρχείο).
• Το τμήμα Συμμόρφωσης ελέγχει τα έγγραφα εντός 24 έως 72 ωρών.
• Σε πλήρη επιτυχία λαμβάνετε ειδοποίηση και οι αναλήψεις σας ενεργοποιούνται αμέσως.
• Αν κάποιο έγγραφο απορριφθεί, σας ενημερώνουμε με το ακριβές αίτιο και σας δίνουμε τη δυνατότητα να το αντικαταστήσετε.

Πότε ζητάμε προέλευση κεφαλαίων

Ενδέχεται να σας ζητήσουμε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων (Source of Funds) όταν οι συναλλαγές σας ξεχωρίζουν από το συνηθισμένο πρόγραμμα παιχνιδιού σας. Στην πράξη αυτό αφορά καταθέσεις που υπερβαίνουν συνολικά τα 10.000 EUR σε σύντομο χρονικό διάστημα, επαναλαμβανόμενες μεγάλες καταθέσεις ή πρότυπο στοιχηματισμού χαμηλού κινδύνου με υψηλές αναλήψεις.

Το ζητούμενο δεν είναι να κρίνουμε τα οικονομικά σας, αλλά να τεκμηριώσουμε έναντι του κανονιστικού μας οργάνου ότι τα κεφάλαια προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα. Δεκτά έγγραφα είναι πρόσφατα αποδεικτικά μισθοδοσίας, φορολογική δήλωση, τραπεζική κίνηση, συμβόλαιο πώλησης ακινήτου ή οχήματος, έγγραφα κληρονομιάς ή μερίσματα. Αρκεί συνήθως ένα έγγραφο που καλύπτει το ποσό που σας ρωτήσαμε.

Έλεγχος συναλλαγών και όρια αναλήψεων

Όρια και χρόνοι

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο σύστημα ελέγχου που σημαίνει συναλλαγές ασυνήθιστου ύψους, συχνότητας ή γεωγραφικής προέλευσης. Οι αναλήψεις εκτελούνται, όπου είναι τεχνικά εφικτό, με την ίδια μέθοδο με την οποία κάνατε τη σχετική κατάθεση, ώστε τα χρήματα να επιστρέφουν στον πραγματικό κάτοχο του λογαριασμού πληρωμής. Οι ελάχιστες συναλλαγές είναι 10 EUR για κατάθεση και 20 EUR για ανάληψη, χωρίς προμήθειες από εμάς.

Όρια αναλήψεων:

Πότε εκτελούνται οι αναλήψεις

Οι αναλήψεις εκτελούνται μόνο μετά την ολοκλήρωση της επαλήθευσης του λογαριασμού σας. Είναι δυνατόν να ζητήσουμε πρόσθετα έγγραφα και μετά την πρώτη ανάληψη, εάν το ύψος ή το μοτίβο των συναλλαγών σας το επιβάλλει. Για τους παίκτες του VIP συλλόγου μας ισχύουν εξατομικευμένα όρια, κατόπιν συμφωνίας με τον προσωπικό σας διαχειριστή.

Περιορισμοί λογαριασμού χωρίς επαλήθευση

Αν δεν αποστείλετε τα ζητούμενα έγγραφα εντός 30 ημερών ή αν τα έγγραφα απορριφθούν οριστικά, αναστέλλουμε τις αναλήψεις και περιορίζουμε το λογαριασμό σας μόνο σε θέαση υπολοίπου. Ο λογαριασμός μπορεί επίσης να ανασταλεί προσωρινά κατά τη διάρκεια ελέγχου, εάν υπάρχει τεκμηριωμένη υποψία χρήσης κλεμμένης ταυτότητας ή τρίτης και κάρτας.

Τυχόν υπόλοιπο επιστρέφεται στην ίδια μέθοδο πληρωμής από την οποία προέκυψε, εφόσον η επιστροφή είναι νόμιτη και εφικτή. Κλείνουμε οριστικά λογαριασμούς σε περιπτώσεις πλαστών εγγράφων ή σκόπιμης παραπλάνησης, και δηλώνουμε τα σχετικά γεγονότα στο κανονιστικό μας όργανο σύμφωνα με τις υποχρεώσεις της άδειάς μας.

Διατήρηση εγγράφων και εμπιστευτικότητα

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για τουλάχιστον 5 έτη μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτεί το κανονιστικό πλαίσιο της άδειάς μας. Ο χρόνος αυτός καλύπτει πιθανούς ελέγχους από τις αρχές και σας προστατεύει σε περίπτωση αμφισβήτησης συναλλαγής.

Μετά την παρέλευση της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται οριστικά και με ασφαλή τρόπο από τα συστήματά μας. Μπορείτε ανά πάσα στιγμή να ζητήσετε αντίγραφο των δεδομένων σας ή τη διόρθωσή τους στέλνοντας αίτημα στο [email protected]. Η ομάδα μας είναι διαθέσιμη 24/7 για κάθε ερώτημα σχετικά με την επαλήθευση.

Συχνές ερωτήσεις

Γιατί ζητάτε επαλήθευση πριν από την πρώτη μου ανάληψη;

Είναι υποχρέωση της άδειάς μας απέναντι στο κανονιστικό όργανο της Curaçao. Η επαλήθευση γίνεται μία φορά και εντός 24 έως 72 ωρών, εφόσον τα έγγραφα είναι καθαρά και έγκυρα.

Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;

Στις περισσότερες περιπτώσεις έως 24 ώρες και σε κάθε περίπτωση έως 72 ώρες. Θα σας ενημερώσουμε με μήνυμα στον λογαριασμό σας μόλις ολοκληρωθεί ο έλεγχος.

Καταθέτω με κρυπτονομίσματα. Τι απόδειξη χρειάζεστε;

Για καταθέσεις σε Bitcoin, Ethereum ή USDT αρκεί η δημόσια διεύθυνση του πορτοφολιού σας. Δεν ζητάμε ποτέ ιδιωτικά κλειδιά ή φράσεις πρόσβασης.

Τι συμβαίνει αν δεν στείλω τα έγγραφα;

Οι αναλήψεις παραμένουν ανασταλμένες και μετά από 30 ημέρες ο λογαριασμός περιορίζεται. Το υπόλοιπό σας επιστρέφεται στη μέθοδο πληρωμής από την οποία προέκυψε, εφόσον αυτό είναι νόμιμα εφικτό.

Ποιοι βλέπουν τα έγγραφά μου;

Μόνο εξουσιοδοτημένα μέλη του τμήματος Συμμόρφωσης, μέσα από κρυπτογραφημένα συστήματα. Δεν διαθέτουμε τα δεδομένα σας σε τρίτους για διαφημιστικούς σκοπούς.